Moji prací je pomáhat klientům zorientovat se ve financích, protože věřím, že to je důležité povolání.
Přehled mých služeb
Hypoteční a úvěrové poradenství
Hypotéka není jen o nejlepší sazbě. Banky mají různé metodiky a to, co u jedné lze, druhá nedokáže. Než abyste obíhali banky a strávili tím vším spoustu času, udělám to za vás. Z možností, jaké máte, vám pak samozřejmě vyberu tu, která má nejlepší sazbu. Víte ,která banka nabízí nejlepší podmínky pro paušálisty? Která uzná nejvíc z rodičovského příspěvku? Které stačí jen výpisy z účtu bez dokládání příjmů? Kde vám dofinancují modulový dům bez evidenčního čísla? Kde lze předjedat hypotéku dopředu a za jakých podmínek? Já ano.
Pojištění
Porovnat povinné ručení, zaměstnaneckou pojistku nebo pojištění majetku není těžké, to uděláme hned. Nicméně udělat kvalitní životní pojistku je velká zodpovědnost. Pojišťovny mají různé podmínky a také vy máte různé požadavky. Já vám pomohu namodelovat pojištění dle vašich požadavků, najdu pojišťovny, které odpovídají vašim potřebám, a pak za vás zařídím smlouvu u vybrané pojišťovny. A každý rok ji zkontroluji a upravím, pokud bude třeba.
Investice a spoření
Odkládat peníze lze různě. Akciové fondy, stavební spoření, doplňkové penzijní spoření nebo třeba investice do zlata. Probereme vaše cíle, a na základě časového horizontu a vaší tolerance k riziku a zisku sestavíme portfolio, které má potenciál růst a ochránit vaše finance před inflací, odložené peníze zúročovat. Vybrané řešení zrealizuji, dohlédnu a každý rok zhodnotíme výsledek. Zároveň tu jsem pro vás, když potřebujete změnu, výběr či další vklad, nebo máte otázky.
Celková finanční analýza a individuální konzultace
Chcete mít finanční rezervu, v důchodu úspory (nebo do něj jít dřív) a teď platit jen rozumné závazky? To, jak si nastavíte různé finanční produkty (pojištění, investice či úvěry) by spolu mělo být sladěné. Proto je lepší vidět celé fungování z perspektivy a být kreativní. Možná zjistíme, že díky finanční rezervě lze snížit placené pojistné, vymyslíme způsob, jak vám pomocí investic doplatit hypotéku dřív, nebo vymyslíme jak hypotéku a dva "spotřebáky" sloučit do jedné menší splátky.
Školení
Nabízím školení pro firmy či školy na vybraná finanční témata. Pokud si chcete objednat konkrétní školení, můžeme vhodná témata probrat osobně. Nejčastěji jde o témata vlastního bydlení, finanční gramotnosti, rodinného rozpočtu nebo vysvětlení penzijního systému.